建行合肥科技支行成功堵截一起买卖账户虚假开户事件

2023年3月10日，一位客户前来建行合肥科技支行声称需开立企业账户外汇账户开户。工作人员将其引导至对公柜台，客户递交了营业执照和身份证，同时还主动提供了公司经营的照片。从照片看，企业经营一切正常。但柜员马海燕审核材料时发现，该公司2023年2月23日才刚注册成立，而法人2004年出生，刚满18周岁。马海燕随即察觉到异常，便向其询问企业基本情况。但该企业法人对企业并不了解，如企业的经营地址，经营范围均无法直接答出，与此同时该法人不停拨打电话，向对方询问企业的相关信息。见此情况，马海燕立即警觉，向其询问账户是自己使用还是给他人使用，该客户沉默不语。于是马海燕向其告知出租出售银行账户为违法行为，以及需承担的相应后果。听到此处，该客户承认了自己是收了他人好处费来办理账户开立，账户开好后会将账户及网银盾等材料交予对方。至此，一起虚假开户并进行贩卖交易的案件被合肥科技支行成功堵截。

银行工作人员在开立对公账户前，应加强尽职调查，谨防虚假开户外汇账户开户。一是要提高防范意识，针对新开企业，年轻群体开户时，提高警惕加强审核；二是要注意观察开户人员有无异常行为举止，例如有人陪同开户，或者始终接听电话，由他人指挥操作；三是要做到了解你的客户，提高风险防范意识，风险为本，具体核实方法可以灵活使用，对于有疑点的客户要进一步调查核实。通过核实增强风险识别的能力，助力银行业务的健康发展。