建行东莞长安支行慧眼识骗拦截诈骗案件

日前，客户陈女士行色匆匆来到建行东莞长安新兴支行办理汇款业务如何向国外汇款。一进门，陈女士便火急火燎找到大堂经理，一把拉住他低声问道“可以用现金帮我转账到国外吗？”陈女士的问话迅速引起了大堂经理的注意。

蛛丝马迹引警惕

通常个人境外汇款以向境外汇留学支出居多，大堂经理经过几轮问询，发现陈女士神情紧张，回答问题吞吞吐吐如何向国外汇款。多年的工作经验和日常的防诈骗培训演练让他顿时提高了警惕。他现场并没有立即为客户办理，而是把客户引导到一旁的会客室，在安抚客户情绪的同时，进一步了解客户汇款的原因和收款方信息。只见陈女士一边回答工作人员，一边查看手机，手机上显示的是境外运输公司信息，内附有一张包裹截图。当看到这些信息及图片时，大堂经理更加确信这笔境外汇款值得怀疑。为了保障客户的资金安全，大堂人员立即启动应急预案，以汇款需要核实身份信息和填写资料为由，让客户不要着急转账，同时立即报告网点副行长。

重重圈套设陷阱

随着大堂经理和网点副行长尽职尽责、耐心细致的询问如何向国外汇款，客户这才和盘托出境外汇款实情……

原来陈女士前段时间在网上认识了一名远在叙利亚的网友，这位来自“叙利亚”的网友在网络平台对陈女士嘘寒问暖，字里行间充斥着暧昧之情如何向国外汇款。后来，该网友表示暂时无法回国，希望陈女士代收一个价值超过120万美元的包裹。陈女士没想太多便一口答应了，迅速向对方提供了自己的收货地址及联系方式等信息。没过几天便收到了包裹在台湾桃园机场被拦截，需要交纳3万元增值税费才能顺利寄回国内的通知，该名网友又请求陈女士代为支付3万元费用并答应事成后回国一定重金酬谢。就这样陈女士在网友多番哄骗下心理防线失守，信以为真，便急匆匆跑到银行办理境外汇款。

银警联手破骗局

当了解陈女士这笔境外汇款来龙去脉后，大堂经理和网点副行长一致判断这是一起典型的境外诈骗案件如何向国外汇款。他们向陈女士分析事件中多个可疑之处，还引用反诈宣传折页上类似的案件提醒陈女士。网点工作人员不停劝阻陈女士汇款，无奈陈女士入局太深，认为骗局不会落到自己身上，始终抱着侥幸心理。本着以客户为中心的服务理念，网点副行长迅速联系当地公安局人员，请求协助。很快，当地公安人员赶到网点，在民警和网点工作人员的共同劝说下，陈女士终于醒觉，意识到这是一起境外诈骗案件，“叙利亚”网友之前的花言巧语，暖心问候，全都是精心设计的骗局！“感谢你们！多得你们尽职尽责，为我保住了3万元，这可是下半年孩子的学费啊。”事后，陈女士激动地再三向网点工作人员表示道谢。

建行东莞市分行提醒社会公众，网络交友要注意切勿轻信陌生人说辞，切记保护个人身份信息，涉及钱财交易要高度警惕，务必三思，谨防上当受骗如何向国外汇款。