浅谈防范伪现金交易风险

近日，一名客户来到建行合肥常青支行柜台，要求从自己的卡里取出30万现金，再存到另外一张卡里外汇风险防范。柜员建议客户通过转账方式办理此业务。客户不想留下转账记录，拒绝了柜员的建议。柜员仔细说明这项业务未发生真实现金存取交易，属于伪现金交易。根据人行规定，严禁办理伪现金交易，并进一步告知客户伪现金交易危害及反洗钱监管要求。

近年来洗钱风险愈发严峻，客户反洗钱意识薄弱或被不法分子利用，通过伪现金交易方式，实现资金在不同名账户划转，掩盖真实的用途，企图逃避监管外汇风险防范。对此，一方面，金融机构应加强防范伪现金交易业务知识培训，做好柜面现金收付业务规范操作，提高员工反洗钱意识和技能。另一反面，金融机构应强化反洗钱金融知识宣传力度，让客户深刻了解到洗钱风险的危害，树立反洗钱意识，维护国家金融秩序，不给不法分子可乘之机。