《午间说法》跟你说说，我们与“帮信罪”的距离

Connor 火币交易所 2022-12-29 116 0

近年来，网络电信诈骗犯罪活动频发，而帮信罪则是电信网络犯罪的重要“帮凶”，目前已成为各类刑事犯罪中起诉人数排名第三的罪名，帮信罪帮助的上游电信网络犯罪主要集中在电信网络诈骗和网络赌博这两大领域公信宝交易网站。

近日，最高人民检察院披露的一组办案数据显示，2022年上半年检察机关起诉帮信犯罪就有6.4万人，其中有哪些问题值得关注？《午间说法》邀请到广东卓凡卓凡律师事务所的叶育豪律师，来和我们聊聊帮信罪的相关法律问题公信宝交易网站。

什么是帮信罪呢公信宝交易网站？

帮信罪，是刑法修正案（九）增设的罪名，全称为帮助信息网络犯罪活动罪公信宝交易网站。根据刑法规定：“帮信罪”是指明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。简单来说，就是在明知他人利用信息网络实施犯罪（电信诈骗），还为其犯罪提供帮助的，其中常见方式之一就是把银行卡出售给诈骗分子。

法院认为，被告人严某明知他人利用信息网络实施犯罪，仍为其提供支付结算等帮助，情节严重，其行为已构成帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币五千元公信宝交易网站。

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本案中，被告人出卖个人银行卡为诈骗犯罪活动提供支付结算工具，使得网络诈骗违法犯罪得以实施，侵害了被害人的财产权益，导致被害人数十万元的经济损失无法追回，应当认定被告人构成帮助信息网络犯罪活动罪公信宝交易网站。

为什么出售银行卡成了帮信罪最常见的犯罪形式公信宝交易网站？

是这样的，因为电信网络诈骗犯罪分子在收到赃款时为了确保安全，需要先“跑分”洗钱，把钱洗白了才转到自己账户公信宝交易网站。

在这个“跑分”过程中，就需要借助大量的他人银行卡公信宝交易网站。为了和大家讲清楚“跑分”是什么，我先给大家介绍下电信诈骗中几个关键人物代号。

首先是卡农，他们是负责到处收购银行卡的人，其次是话务员，就是负责拨打诈骗电话的人，最后是水房，就是负责洗钱的人公信宝交易网站。在准备阶段，“卡农”会通过各种渠道在全国各地收购银行卡。在储备大量银行卡后，“话务员”会利用被害人的心理实施一些骗术，并且让受害者把钱汇入到一张收购来的银行卡中。当这笔赃款刚到账，另一边“水房”也开始行动，他们马上通过网购、转账等方式，把钱迅速分流到多个二级银行卡里，再从二级卡分流到多个三级卡。如此一来，一笔赃款被稀释成无数笔看似“正常的资金”，最后转到犯罪分子账户下。

上述整个“让钱流动起来”的过程就叫“跑分”公信宝交易网站。因此出售银行卡就成了帮信罪罪常见的犯罪形式，也是近年来相关犯罪案件数量暴涨的原因。

想必大家意见看出来这些“银行卡”有多重要公信宝交易网站了

它们就相当于犯罪分子的得力助手

不仅能把赃款洗白

还增大公信宝交易网站了公安追查难度

所以对电信诈骗来说

银行卡当然是买得越多越好

因此公信宝交易网站，把银行卡售卖给不法人员

也就成公信宝交易网站了最常见帮助电信犯罪的方式了

这也提醒公信宝交易网站我们广大的听众朋友要提高反诈意识

时刻警惕身边人收买银行卡和电话卡等行为

发现有关问题应及时向公安部门举报

帮信罪这类犯罪有什么特点吗公信宝交易网站？

我们可以看到，检察机关起诉涉嫌帮信犯罪案件呈逐年上升趋势，2021年共起诉近13万人，是2020年的9.5倍公信宝交易网站。犯罪低龄化现象突出，检察机关2022年上半年以帮信罪起诉的人员中，18岁至22岁的人员占23.7%，30岁以下的占64.8%。同时，低学历、低收入群体占多数，其中66.3%为初中以下学历，52.4%为无固定职业，犯罪行为主要表现为非法买卖银行卡和电话卡。此外，还存在一定数量大学本科以上学历人员，民营企业尤其是科技公司收入较高者，犯罪行为主要表现为开发软件、提供网络支持，这类人员为了赚钱快、炫耀能力，以技术中立作为挡箭牌，实际上是沦为了犯罪的帮凶。上述人员中，近90%没有犯罪前科，系初犯，这值得我们警惕，因为罪与非罪往往就在一念之间。

构成帮信罪有个大前提公信宝交易网站，就是明知别人是在实施电信网络犯罪而提供帮助，如何判断是否明知呢？

在刑法分则中，明知是指知道或者应当知道公信宝交易网站。“知道”是指有证据证明的明知，例如嫌疑人本人的供述、还有书证等证据证实。“应当知道”，是指没有证据能够直接证明，但是根据一定的证据可以推定行为人具有某种故意，行为人如果人否认自己具有这种故意，就必须提出相反证据，因此“应当知道”是一种推定的明知。

因此在案件中，也不是你说“不知情”就没事了，法官还是会根据获利情况等客观因素，判断你是否有条件知情，比如说法法官会结合一般人的认知水平和行为人的认知能力，相关行为是否违反法律的禁止性规定，行为人是否履行管理职责，是否逃避监管或者规避调查，是否因同类行为受过处罚，以及行为人的供述和辩解等情况综合判断，才能将中立的网络帮助行为排除在犯罪之外公信宝交易网站。

一些行为方式比如行为人出卖银行账户相关资料的同时按期获取高额报酬，或者交易价格超出其办理银行卡的成本，或者频繁出卖自己的银行卡，都属于明显异常的交易方式，是可以认定行为人出卖、出租银行卡给他人用于违法犯罪是明知的公信宝交易网站。

叶律师也在此提醒大家，买卖、租借“两卡”均属于违法行为，切勿将自己办理的手机卡、个人银行卡、对公账户及结算卡、以及微信、支付宝等第三方支付平台账户买卖、租赁给犯罪分子，否则将面临信用惩戒、限制业务、严管账户、法律处分等四大惩戒公信宝交易网站。

四大惩戒

信用惩戒：人民银行将相关信息移送金融信用基础数据库公信宝交易网站，违法违规记录到个人征信报告，将在一定时间内影响相关人员的贷款和信用卡申请；

限制业务：5年内暂停相关单位和个人银行账户非柜面业务，支付账户所有业务公信宝交易网站。也就是说，相关单位和个人5年内不能使用银行卡在ATM机存取款、不能使用网银、手机银行转账，不能刷卡购物，不能通过购物网站快捷支付，不能注册支付宝账户、不能使用支付宝、微信收发红包、和扫码付款；

严管账户：银行和支付机构5年内不得为相关单位和个人新开账户公信宝交易网站。惩戒期满申请开户的，银行和支付机构将加大审核力度；

法律处分：非法买卖个人银行账户和企业对公账户，除受到上述惩戒外，还可能涉嫌《中华人民共和国刑法》规定的帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪、买卖国家机关证件罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪，甚至构成诈骗罪，可能给个人带来牢狱之灾公信宝交易网站。

那些比较常见的形式公信宝交易网站，可能涉嫌帮信罪呢？

比如收购贩卖大量微信账号，有偿提供他人使用可能构成帮信罪公信宝交易网站。

被告人马某新伙同马某等人，于2020年至2021年间，利用QQ等社交软件收贩大量他人微信账号（含登录密码，绑定手机号等信息），并有偿提供给他人使用，违法所得人民币7万余元公信宝交易网站。

法院认为，被告人马某新犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑一年，罚金人民币一万元公信宝交易网站。

现阶段帮信犯罪的手段可谓是防不胜防