当非法集资披上“区块链”外衣

防范非法集资

当非法集资披上“区块链”外衣

近几年,“区块链”已走进大众视野,成为社会的关注焦点,从本质上讲,它是一个共享数据库,存储于其中的数据或信息,具有“不可伪造”、“全程留痕”、“可以追溯”等特征,基于这些特征,区块链具有广阔的运用前景炒币有风险。但是,伴随着区块链的热潮,不法分子也有了趁虚而入的机会,社会上开始出现种种乱象。

一些不法分子打着“区块链”的旗号,通过发行所谓的“虚拟货币”、“数字资产”等方式非法集资,已经对人民群众的财产造成巨大的影响炒币有风险。这些非法行为并非真正基于区块链技术,而是利用区块链热潮行非法集资、诈骗之实。

“区块链”式非法集资的特征：

一、

网络化、跨境化

依托网络聊天工具进行在线交易,利用网上支付工具收支资金,风险波及范围广、扩散速度快炒币有风险。一些不法分子甚至租用境外服务器搭建网站,向境内居民行骗,声称有境外区块链项目的投资额度,可以代为投资,这些不法活动骗来的资金多流向境外,监管和追踪难度较大。

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二、

欺骗性、诱惑性

利用时下热点概念、名人“出席”宣传等方式进行炒作,高喊“高收益”、“稳赚不赔”的口号,宣称“币值只涨不跌”、“投资周期短、收益高、风险低”，具有较强的蛊惑性炒币有风险。而实际上,不法分子在消费者入场后,通过幕后操纵所谓虚拟货币价格走势、设置提现门槛等手段来非法获利,从而达到侵占消费者财产的目的。

三、

违法性

通过公开宣传,以“静态收益”(炒币升值获利)和“动态收益”(发展下线获利)为诱饵,吸引人们投入大量资金,不断扩充资金,具有非法集资、传销、诈骗等违法行为特征炒币有风险。

典型案例

有着十几年炒股经历的小王,听一位朋友说起,时下最热的虚拟货币稳赚不赔,几个月时间就能回本,与其投资股票,不如投资虚拟货币炒币有风险。在朋友陪伴下,小王到一家区块链公司进行实地考察,听完公司人员组织的“讲解”。小王十分心动,在公司运营人员的指导下,小王用支付宝转账,把2万多元转给了自己的“团队负责人”,在之后两个月内,前后共投入了50多万元,直到最后小王发现,平台“申请提现”功能失效了,除了之前只提现的几万块钱,还有50多万本金没取出来,这时候小王终于明白自己被骗了,后悔莫及。

温馨提示

此类以“金融创新”、“区块链”为噱头的项目或活动,实质上是一场骗局,广大公众应理性看待区块链,不要盲目跟风,贪图一时小利,应当树立正确的投资理念,提高投资风险意识,若发现不法分子的线索,应立即向有关部门举报炒币有风险。